【徹底比較】不動産クラウドファンディングのおすすめ15社！初心者でも利用しやすいサービスはどれ？

不動産クラウドファンディングは投資手法の一つで、多くの投資家から少額の投資を受けることで不動産を購入する資金を確保することができます。

投資家は投資額に応じて利益の分配を受けられることから、リスクとリターンのバランスが取りやすいというメリットがあります。

このように不動産クラウドファンディングは事業者と投資家のどちらにもメリットがある投資といえますが、元本割れや事業者倒産によるリスクもあるため注意が必要です。

この記事では初心者でも利用しやすいおすすめの不動産クラウドファンディングと選ぶ際のポイント、メリット・デメリットについて解説します。

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不動産クラウドファンディングのおすすめ15社

この章では初心者が利用しやすい不動産クラウドファンディング会社を紹介します。

これから不動産クラウドファンディングにチャレンジしたいと考えている人は、参考にしてください。

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COZUCHI

COZUCHIが初心者がスタートしやすい不動産クラウドファンディング会社といわれる理由として、2024年6月時点で元本割れがゼロという実績があります。

これにより経験が少ない投資家でも安心して利用することができ、その結果2024年4月時点の市場調査では不動産投資クラウドファンディング累計調達額No1となりました。

このように、不動産クラウドファンディングをスタートする上では検討しておきたい会社といえるでしょう。

CREAL(クリアル)

クリアル株式会社が運営するCREALも元本割れゼロという実績がありますが、上場企業という安心感もあり投資家にとって重要なポイントといえるでしょう。

また、投資家登録だけで1,000円、最大5万円のAmazonギフトカードがもらえるという点もスタートしやすいサービスです。

運用方式も案件によってはマスターリース契約方式を採用しており、家賃が保証されています。

そのため、不動産クラウドファンディングを活用しながら知識を習得したい人におすすめです。

TECROWD(テクラウド)

TECROWDの特徴は利回りが非常に高いという点にあり、8%から10%という高利率を維持しています。

その理由として不動産の所有欲が高い中央アジアの不動産に集中して投資しているという点があり、特にモンゴルにある不動産へ積極的に投資しているようです。

これによりハイグレードな不動産を高い家賃で運用できることから利率が良くなり、その結果配当金も高くなることが期待できます。

ただし最低出資金は10万円となっている点には注意が必要です。

利回り不動産

利回り不動産の特徴として案件数が40件と多いという点があり、募集金額は20億円以上、応募金額は34億円以上と利用実績が多い会社です。

さらに配当の償還実績が100%であることから安心して案件を選ぶことができ、初心者でも気軽に利用しやすいという特徴があります。

これ以外にも利回り不動産や他社ポストで利用できる「ワイズコイン」というオリジナルサービスも注目ポイントです。

TSON FUNDING(ティーソン ファンディング)

TSON FUNDINGは中部地方を中心に不動産クラウドファンディングを展開しており、この地方では運用数、取扱ファンド総額、平均利回りが一位となっています。

このことからも中部で不動産投資を検討している人はチェックすべき会社といえますが、HPでは埼玉県の投資物件なども確認できることから全国を対象エリアとしているようです。

利回りは5.5%から7%と比較的高い水準を維持していることから、ハイリターンを期待している人にも向いています。

GOLD CROWD(ゴールド・クラウド)

GOLDCROWDが実施している優先劣後構造は利益が発生した際にまず投資家に分配し、その後GOLDCROWDが配当を得るという仕組みになっています。

これにより投資家のリスクは少なくなることから初心者でも取り扱いしやすい投資となっています。

ただしGOLDCROWDにも利益分配されることから、優先劣後構造を取り入れていない不動産クラウドファンディング会社よりも取り分が少なくなるケースがあります。

大家どっとこむ(大家.com)

中古住宅再生事業などを営んでいる株式会社グローベルスが運営する大家どっとこむですが、運営会社が安定的に事業を展開しているため倒産リスクが低いという特徴があります。

そのため不動産クラウドファンディングが持つ「運営会社が倒産し利益分配を受けられない」というリスクを下げることができ、安心して出資することが可能です。

ちょこっと不動産

ちょこっと不動産も優先劣後方式を採用していますが、運営会社の割合が比較的高いという特徴があります。

こうすることで不動産価格が万が一下落した場合であっても先に運営会社の割合で担保することができ、投資家の原本割れリスクを下げることができます。

このような特徴があることから、リターンとリスクのどちらも高い不動産に投資したい人がちょこっと不動産を利用しているようです。

みんなの年金

みんなの年金は証券口座に入金することで手数料を削減することができますが、この仕組みは大阪府にあるファンド会社として初のサービスだそうです。

またオンラインで投資家登録から出資までを完結することができ、投資家の手間を省けるという点も魅力的です。

大阪には多くの投資ファンドがありますが、利回りが高く元本割れがゼロという実績があることから人気の会社となっています。

VERFUND(ベルファンド)

不動産投資は運用期間が長いほど案件のキャンセルができず、下落のリスクが増えてしまいます。

その点VERFUNDが公開している案件は最短3ヶ月からとなっており、短期間で判断しリスクヘッジできるというメリットがあります。

そのため、案件の見極めが難しい初心者でも取り扱いしやすい会社といえるでしょう。

Joint α(ジョイントアルファ)

Joint αを運営する穴吹興産株式会社は東証上場企業となっており、西日本で最大級のマンション供給戸数を誇る会社です。

また地域創生にも力を入れており、他の会社では取り扱いしていない物件が公開されることもあります。

このような特徴があるため初心者だけでなくベテラン投資家からも注目されている会社です。

property+

property+は分譲戸数を日本で最も多く供給している飯田ホールディングスが運営しており、会社の信頼性は非常に高いです。

戸建てを建築する際に培った建築ノウハウとエリア特性に詳しいという強みは多くの投資家から支持される理由といえ、初心者も安心して不動産クラウドファンディングをスタートすることができるでしょう。

また、スマホで簡単に登録できる点もメリットとなっています。

LEVECHY(レベチー)

LEVECHYの強みは「倒産隔離」という方式にあり、万が一倒産した場合であっても投資した資産を差し押さえされることがないため投資家の資産を保護することができます。

これにより投資資金が少ない初心者も安心して利用することができます。

また、利率も8%〜12%と高いことから短期間でリターンを得たい人にもおすすめです。

RENOSY(リノシー)

RENOSYはAIを活用した不動産投資と運用を実施しており、東京商工リサーチによる調査では不動産投資売上No1となった実績のある会社です。

入居率99.6%という安定した運営のためリスクが低いことが分かり、初心者でも案件を選びやすいという特徴があります。

そのため、投資で失敗したくない人はRENOSYがおすすめといえるでしょう。

なお、初回面談を受けることでPayPayポイントを5万円分プレゼントされるそうです。

72 CROWD.

72 CROWD.は東証プライム市場上場企業大東建託のグループ会社であるため安心して投資を任せることができ、さらに「立地」の良い物件に特化した投資が特徴です。

これにより空室率が低く価値の高い不動産に投資することができることから、高い分配を期待できます。

こうした特徴があることから、高価値の不動産に低リスクで投資したい人に向いています。

不動産クラウドファンディングの失敗しない選び方5つ

不動産クラウドファンディングを運営している会社は多いですが、初心者の間は2〜3社に絞って利用することをおすすめします。

なぜなら会社を厳選することで分配金の仕組みや価値の下落に素早く対応することができ、効率よく知識と経験を習得することができるからです。

そのため、不動産クラウドファンディングを始める際には会社の選び方を知っておくことが重要といえるでしょう。

この章では不動産クラウドファンディングの失敗しない選び方について、解説します。

【今すぐ始めたい】なら新規案件数・募集口数の多さ

投資をすぐにでもスタートし、運用しながら勉強したい人には新規案件数や募集口数が多い会社がおすすめです。

案件が少ないと早い物勝ちとなってしまうため即決できる人や資金の多い人がどうしても有利です。

そのため、新規案件の公開が多かったりエントリーに余裕のある案件が公開される会社を選びましょう。

【投資が初めて】なら王道のサービス

不動産投資が初めての人はまず王道サービスを提供している大手企業や大口マンション案件からスタートしてしましょう。

運営を任せられる一方、確実に分配金を受け取ることができます。

そして慣れてきたタイミングで利率が高く長期ポジションで運営できる案件にシフトするのがおすすめです。

【低リスクを重視】なら劣後出資割合の高さや運用期間の短さ

不動産クラウドファンディングが抱えるリスクの一つに元本割れがあります。

これは出資後に不動産の価値が下落し出資以下の価値になってしまうリストのことですが、運用期間が長いと元本割れが発生する可能性は高くなってしまいます。

そのため、低リスクの投資をしたい人は劣後出資割合が高い会社を選択することが大切です。

また、運用期間が短い会社は元本割れが発生しにくく、違約金を払って途中解約せずにすむというポイントも知っておきましょう。

【利益を重視】なら高利回りや最低出資金額の多さ

どうせ投資をするならハイリターンを狙いたいと考える人も多いでしょう。

その場合は高利回りや最低出資金額が多い会社を選ぶのがポイントです。

これらの案件は分配金が多く短期間で多くの利益を得ることができ、得た利益をさらに別の投資で運用することも可能です。

このように、投資の醍醐味を味わいたい人は高利回りで最低出資金額の多い会社から検討すべきでしょう。

【投資したい期間が決まっている】なら運用期間の長さ

投資する期間を定めて出資したい人は、運用期間で会社を選定することがポイントです。

運用期間が終了すると出資額は償還されることから、決められたタイミングで資金を得たい人に向いています。

このように、計画通りに資金を増やしたい人であれば運用期間をベースに検討しましょう。

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不動産クラウドファンディングの基礎知識や仕組み

不動産クラウドファンディングを始めるのであれば基礎知識や仕組みを理解しておくことがポイントとなり、これらの情報を知っておくことで安心して投資を進めることができます。

この章で詳しく解説しますので、参考にしてください。

他の参加者と運営会社との共同出資で行う

不動産クラウドファンディングは改正不動産特定共同事業法がベースとなっている投資で、不特定多数から投資を受けて確保した資金を使って運営会社が不動産を購入するという仕組みです。

これにより運営会社は多額の資金を用意することなく不動産を購入することができ、その一方で投資家も少額で投資ができるという特徴があります。

そのため気軽に投資をしてみたい人に人気があり、投資家も増加傾向にあるようです。

利益の源泉は不動産の「運用益」と「売却益」

不動産投資の収益源泉は主に「賃料」となっており、家賃が高いほど利益が多くなります。

しかし相場に合わない家賃になると入居率が下がってしまうことから、入居率を100%に近づけつつ最適な家賃で設定できるかが運用のポイントといえるでしょう。

その一方で、不動産は購入金額よりも高く売却できれば利益を生み出すことができます。

つまり、不動産投資の収益源泉は運用益となる家賃と売却益ということになります。

物件の所有権は持たないので手間やコストが最小限

不動産を自分で購入して運用する方法もありますが、この場合は固定資産税やエリアによっては都市計画税がかかり、さらに管理費も発生します。

その点、不動産クラウドファンディングであれば所有しているわけではないためこういったコストを削減することができます。

また自分で不動産を購入するよりも支出を抑えられるという点も、不動産クラウドファンディングの魅力といえるでしょう。

不動産クラウドファンディングのリスクやデメリット

近年の投資ブームによって不動産クラウドファンディングは注目されており、メディアやユーチューバーによって紹介されています。

そのためトレンドに乗る形で不動産クラウドファンディングを始める人もいますが、投資である以上リスクとデメリットがあることを知っておく必要があります。

この章では不動産クラウドファンディングのリスクとデメリットについて解説します。

元本割れのリスクがゼロではない

不動産クラウドファンディングは元本保証されている投資ではないので、出資した額よりも利益が少なくなることも考えられます。

この原因は市況や運営会社の判断ミスなどがありますが、原則自己責任となってしまいます。

そのため不動産クラウドファンディング会社を選ぶ際には元本割れ対策の内容をチェックする必要があるでしょう。

中途解約できない案件もある

運用期間中に元本割れが発生し、キズが浅い内に資金を回収するケースも多いです。

しかし案件によってはこうした中途解約ができないこともあり、歯がゆい思いをしながら運用を見守ることもあります。

この場合は出資した資金を別の有効な投資に流用することもできないため、中途解約の可否は重要なポイントとなります。

運用会社が倒産すれば出資金を失うリスクがある

運用会社が大手企業であったり親会社が上場している場合は安心して任せることができますが、小規模の会社は倒産のリスクが高く万が一倒産した場合は出資金を回収できないこともあります。

このような失敗を避けるためにも運用会社の業績はしっかり確認し、倒産隔離などの対策がされているのかも調べておきましょう。

不動産クラウドファンディングのメリット

不動産クラウドファンディングにはリスクとデメリットがありますが、メリットもあります。

この章では不動産クラウドファンディングのメリットについて解説しますので、前述したデメリットと合わせて参考にしてください。

1万円程度から不動産投資を始められる

たとえば証券や株式の投資は最低口数が決まっており、時価総額は変動します。

つまり出資するタイミングでどのくらいの資金を準備しないといけないのかが分かりにくいという特徴がありますが、不動産クラウドファンディングは1口最低1万円からと固定されており、資金を設定しやすいという点がメリットです。

これにより投資に充当する金額をイメージしながら計画を立てることができ、大きな安心材料といえるでしょう。

元本割れのリスクを抑えられる

優先劣後出資が導入されている会社であれば元本割れのリスクを下げることができ、安心して出資できます。

劣後出資割合が高いと元本割れの影響を運用会社→投資家という順番にすることができ、運用期間満了まで出資金だけは確保できる可能性が高くなります。

不動産クラウドファンディングの初心者は案件選びがうまくできないことも多いことから、こうした元本割れ対策をしている会社から選ぶことが大切です。

運用管理の手間が不要

自分で不動産を購入する場合は購入費用がかかるだけでなく、運用管理の手間や費用も必要です。

不動産の運用に慣れていない人が不動産投資をする場合、このポイントが大きな失敗に繋がるケースが多いです。

その点、不動産クラウドファンディングはこうした手間や費用を全て運用会社が担ってくれるので、大きなメリットといえるでしょう。

出資金以上の損失が出ない

不動産投資において匿名型組合の場合は少額から取引できる上に短期運用が可能となり、さらに出資金以上の損失が出ないというメリットがあります。

不動産クラウドファンディングの多くは事業主体が事業者の匿名型組合となるため、出資金以上の損失が出ない仕組みという特徴があります。

ただし中には任意組合型もあり、この場合は損失負担はありませんので注意が必要です。

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不動産クラウドファンディングを利用した人の評判・口コミ

不動産クラウドファンディングにはメリットとデメリット、リスクがあることから始める際には慎重に判断する必要があるでしょう。

その際に参考になるのが、実際に利用した人の評判や口コミです。

この章ではXで投稿されている口コミの中から、不動産クラウドファンディングに関する内容を紹介します。

不動産投資はハードルが高いがこれなら良さそう

不動産投資やりたい〜と考えていたものの、ハードル高すぎて動いていなかったが、この度「不動産クラウドファンディング」という楽すぎる選択肢が出現した。J-REITより投資先が具体的な点は良さそう……

— ちゃちゃ くぅ (@chachacoo) June 24, 2024

この投稿者は後述するREITよりも透明性が高いという点で、不動産クラウドファンディングに魅力を感じているようです。

また、不動産投資はとにかく初期投資がかかることからハードルが高いというイメージがありますが、少額から始められる不動産クラウドファンディングであればこうした心配は解消できそうとのことです。

出資できなくても次々に好案件が出て良い

まもなく1年の半分終了
投資は順調に進行中✨

クラファン投資は狙った案件に出資出来なくても次々と好案件が登場するので良き！
しかし突然出現する先着や抽選の行方、償還の状況など軍資金のやり繰りで一苦労🥴
でもそれはそれで楽しい😄#ソーシャルレンディング#不動産クラウドファンディング

— もちこパパ (@mochicopapa39) June 26, 2024

この投稿がされたタイミングでは出資を初めて半年か経過したようですが、順調に運用できていたとのことです。

この案件以外にも気になる案件が公開されるため、軍資金が少ない初心者の間はヤキモキすることもあります。

しかし、この投稿者は少ない軍資金のやり繰りも楽しめているようですが、これも初期投資が少なくてすむ不動産クラウドファンディングならではの楽しみ方といえるでしょう。

運用期間後にちゃんと償還された

私が投資してる不動産クラウドファンディングは、今までのは全てきちんと償還されている。
ただ20%の税金は大きいし、SP500が好調なのでそちらに全振りしたい気持ちもある。
年末から来年頭まで償還予定の案件がたくさんあるので、その時の状況を見て決めたいなと思う。#不動産クラウドファンディング

— てる📪 (@terumi0922) June 18, 2024

この投稿者は運用終了後にきちんと償還されたことに満足しているようです。

しかし近年はアメリカの株価指数であるSP500が好調であることから、一度軍資金を不動産クラウドファンディングから移し替えるという流れもあります。

そのため、軍資金は不動産クラウドファンディングと他の投資とのバランスが大切だといえるでしょう。

不動産クラウドファンディングの始め方

不動産クラウドファンディングを始めたいと思っても、手順が分からなければ不安を感じてしまい、結局やめてしまうケースもあります。

このような失敗を避けるためにも、スタートする際のステップはしっかり押さえておくべきでしょう。

この章では不動産クラウドファンディングを始める際のステップを3つ、紹介します。

手順①：最適な不動産クラウドファンディング会社を選ぶ

まずは不動産クラウドファンディング会社を調べることから始めましょう。

会社によって取り扱っている案件とサービス内容が異なりますが、大きく分けて「利回り」と「運用期間」、「元本割れ対策」をチェックする必要があります。

利回りが高ければ分配金は多くなり、運用期間が短いほど元本割れのリスクは下がります。

また、万が一の元本割れに対して劣後出資割合を高くすることで出資者の負担を軽減したり、倒産隔離することで資産を保護することができます。

これらのポイントをチェックし、自分に合った会社を選ぶことが大切です。

手順②：投資家登録する

会社が決まれば投資家登録を行うため、以下の情報を入力します。

なお、会社によってはこれまでの投資実績を細かく入力するケースもありますが、初心者の場合は「無し」と記載しても問題ありません。

この内容をベースに審査し、通過すればいよいよ投資家として活動することができます。

手順③：投資をスタートする/h3>

登録が完了すれば案件をチェックし、エントリーします。

エントリー方法には先着順だけでなく抽選式もあるため、詳細を確認しながら進めることをおすすめします。

応募が完了し投資権利を獲得できれば、出資完了となります。

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不動産クラウドファンディングの市場規模

近年の投資ブームによって不動産クラウドファンディングも注目されていますが、今後の市場規模はどのように変化していくのでしょうか。

この章では参考にしておきたい情報を紹介します。

日本では出資額が年間数百億規模まで伸びている

不動産特定共同事業が公開している情報によると不動産クラウドファンディングを含む不動産特定共同事業の出資応募額は令和4年に過去最高の2,715億円となり、市場規模の拡大が予想されています。

その中でも出資額までをリスク負担とする匿名組合型は2,019億円と全体の約75%となっており、リスクを避けながらも投資をしたいという人が増加していることが分かります。

最近では副業を進める企業も多いことから、今後も不動産クラウドファンディングはチェックすべき投資といえるでしょう。

海外でも市場規模は年々成長傾向

海外の市場規模は日本よりも早い段階から成長傾向にあり、ResearchNesterによると2023年には業界規模が210億米ドルを超えたとのことです。

この背景として世界的に有名な銀行や証券会社の倒産や自然災害による有形資産の消滅があり、資金の運用をプロに一任する投資手法が注目される中で不動産クラウドファンディングが支持されてきたと想定されます。

こうした世界の市場規模拡大は日本にも影響が及ぶと考えられ、今後は海外の投資家もより積極的に日本の不動産クラウドファンディングに参加するでしょう。

不動産クラウドファンディングと他の投資手法の違い

不動産クラウドファンディングは優れた投資手法ですが、他の投資との違いも知っておくことが大切です。

この章で詳しく解説しますので、参考にしてください。

REIT(リート)との違い

REITとは投資家から資金を集め、家賃収入や売却益を分配する投資手法です。

不動産クラウドファンディングと違って運用期間の設定はなく自由に売買することができますが、証券取引のため有価証券の売買によって価値が変動することになります。

つまり高いリターンを得られる可能性はあるものの安定性は不動産クラウドファンディングよりも低いといえ、安定して収益を得るには不動産投資に関する高度な知識と経験が必要といえるでしょう。

ソーシャルレンディングとの違い

ソーシャルレンディングという投資手法は出資対象が不動産ではなく、不動産事業者となります。

そのため「運用益」という概念がなく、出資者が得るのは利息のみです。

また出資内容は不動産事業者によって大きく異なるため相場を掴みにくいことから、確度の高い案件を見つけにくいという点が不動産クラウドファンディングとの違いといえます。

現物不動産投資との違い

自分で不動産を購入して運用し、家賃収入と売却益を得るという方法もあります。

この場合は管理会社を利用しないのであれば自分で不動産を管理する手間や費用はかかりますが、実質利回りが高くなるというメリットがあります。

そのため不動産投資の経験と資金が豊富な投資家は現物不動産投資を選択するケースもありますが、初心者の場合は失敗する可能性が高いというデメリットがあります。

その点不動産クラウドファンディングであれば少額からスタートできる上に運用をプロに任せることができ、リスクを抑えつつ資金と経験を貯めることができます。

さらに任意組合のある不動産クラウドファンディングであれば現物不動産投資に近い運用ができることから、不動産投資の経験が少ない間は不動産クラウドファンディングがおすすめです。

不動産クラウドファンディングに関するよくある質問

不動産クラウドファンディングに関するよくある質問をまとめました。

確定申告はいくらから必要？

不動産クラウドファンディングの場合、利益が20万円を超えると雑所得として確定申告する必要があります。

この際には所得に対して20.42%が税率としてかかることから、あらかじめ税額を計算することができます。

なお、任意組合型の不動産クラウドファンディングを選択した場合は不動産所得として確定申告する必要があり、その場合は20.315%が税率となります。

不動産クラウドファンディングの仕組みは？

不動産クラウドファンディングは運営会社が出資者から集めた資金を使って不動産を購入し、賃貸収入の一部を出資者に還元するという仕組みです。

還元される分配金は利回りや運用期間によって異なることから、案件によって分配金が大きく変動することになります。

また、不動産を売却することで売却益が発生した場合は、この利益についても分配されることになります。

このように、出資者は自分で不動産を購入するよりも安く投資することができ、運営会社も資金調達が容易になるという特徴が不動産クラウドファンディングにはあります。

儲からないと言われるのはなぜ？

「不動産クラウドファンディングは儲からない」という意見もありますが、その理由としては現物不動産投資と違ってレバレッジを効かせられないという点や不動産の売却益が少ないという点が挙げられます。

この他にも流動性が低く景気変動に対応できないという点もあり、ハイリターンを求めて現物不動産投資を選択する人もいます。

しかしこれらの要因はリスクを下げるメリットにも繋がるため、一概に不動産クラウドファンディングのデメリットではないことを知っておきましょう。

まとめ

不動産クラウドファンディングは少額でスタートでき他の投資よりもリスクが少ないことから、投資を始めたばかりの初心者に向いているといえます。

こうした特徴と昨今の投資ブームにより不動産クラウドファンディングの応募額は増加傾向にありますが、投資である以上リスクとデメリットがあることもポイントです。

そのためまずは不動産クラウドファンディング会社の特徴とメリット・デメリットを理解し、納得のいく投資プランを立てた上で利用することがおすすめといえるでしょう。

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